Opis

Ten innowacyjny kurs łączy psychologię behawioralną, ekonomię i praktyczne strategie zarządzania finansami. Program umożliwia zgłębianie wpływu myśli, emocji i nawyków na decyzje finansowe. Uczestnicy zdobywają wiedzę o psychologii pieniędzy oraz praktyczne narzędzia pomocne w codziennym zarządzaniu budżetem. Kurs pozwala także lepiej zrozumieć mechanizmy związane z oszczędzaniem, zarządzaniem długami i realizacją celów życiowych. To kompleksowe podejście do finansów, które wykracza poza tradycyjne liczby.

Decyzje finansowe, które podejmujemy każdego dnia, są głęboko zakorzenione w naszej psychologii i przekonaniach. Dlatego jedni z łatwością oszczędzają, a inni zmagają się z długami mimo wysokich dochodów.

Kurs jest nie tylko o liczbach – to głęboka podróż w świat Twoich emocji, przekonań i decyzji. Zrozumiesz, jak działa psychologia pieniędzy, a następnie nauczysz się wdrażać praktyczne narzędzia do codziennego zarządzania finansami. Kurs jest przeznaczony zarówno dla osób zmagających się z problemami finansowymi, jak i tych, którzy chcą lepiej zrozumieć siebie i budować długoterminowy majątek.

Kurs jest  szansą, by zmienić swoje podejście do finansów, budując zdrowe nawyki i długoterminową stabilność.

Program kursu:

Moduł I: Wprowadzenie do psychologii pieniędzy.

1. Historia i rola pieniędzy w społeczeństwie.

– Ewolucja pieniądza: od barteru po kryptowaluty.

– Pieniądze jako symbol wartości i władzy.

– Psychologiczne znaczenie pieniędzy w relacjach międzyludzkich.

2. Podstawowe mechanizmy psychologiczne związane z pieniędzmi.

– Emocje i pieniądze: jak wpływają na nasze decyzje?

– Mechanizmy motywacji finansowej.

– Wpływ wychowania i środowiska na postawy finansowe (tzw. „money scripts”).

3. Psychologia behawioralna i finanse.

– Efekty behawioralne: heurystyki, efekt utopionych kosztów, zjawisko awersji do strat.

– Paradoks wyboru: dlaczego nadmiar opcji finansowych prowadzi do błędnych decyzji?

– Rola samokontroli i prokrastynacji w zarządzaniu pieniędzmi.

Moduł II: Świadomość finansowa i osobiste relacje z pieniędzmi.

1. Ocena własnych przekonań i nawyków finansowych.

– Tworzenie mapy wartości finansowych.

– Ćwiczenia praktyczne: identyfikacja przekonań i ich wpływu na zachowanie.

2. Emocjonalne pułapki w podejmowaniu decyzji finansowych.

– Konsumpcjonizm i presja społeczna.

– Zakupy impulsywne i mechanizmy ich unikania.

3. Zarządzanie stresem finansowym.

– Źródła stresu finansowego i ich wpływ na zdrowie psychiczne.

– Strategie radzenia sobie z niepewnością finansową.

Moduł III: Narzędzia efektywnego zarządzania finansami osobistymi.

1. Budżetowanie i planowanie finansowe.

– Jak tworzyć realistyczny budżet?

– Zasada 50/30/20 i inne modele zarządzania budżetem.

– Narzędzia technologiczne wspierające zarządzanie finansami (aplikacje, kalkulatory).

2. Budowanie oszczędności i planowanie długoterminowe.

– Psychologiczne bariery oszczędzania i jak je przezwyciężyć.

– Jak ustalać cele finansowe? SMART w kontekście finansów.

– Znaczenie funduszu awaryjnego i strategii emerytalnych.

3. Kontrola nad wydatkami i analiza finansowa.

– Sztuka rozpoznawania potrzeb a zachcianek.

– Narzędzia do śledzenia wydatków i analiza przepływów pieniężnych.

Moduł IV: Psychologia inwestowania i budowania majątku.

1. Podstawy psychologii inwestowania.

– Ryzyko i awersja do ryzyka: jak psychologia wpływa na decyzje inwestycyjne?

– Pułapki poznawcze w inwestowaniu (np. nadmierna pewność siebie, efekt „stadny”).

2. Strategie inwestowania a emocje.

– Jak kontrolować emocje podczas wahań rynkowych?

– Budowanie portfela inwestycyjnego: perspektywa długoterminowa.

3. Znaczenie dywersyfikacji i cierpliwości finansowej.

– Psychologia oczekiwania na zyski.

– Rola dywersyfikacji w redukcji stresu i niepewności.

Moduł V: Zarządzanie finansami w kontekście relacji międzyludzkich.

1. Komunikacja o pieniądzach w związkach.

– Różnice w podejściu do finansów między partnerami.

– Jak rozmawiać o wspólnych celach finansowych?

2. Wpływ finansów na relacje rodzinne i społeczne.

– Rola wsparcia rodzinnego w budowaniu stabilności finansowej.

– Granice w udzielaniu pomocy finansowej.

3. Edukacja finansowa dzieci i młodzieży.

– Jak uczyć dzieci zdrowych nawyków finansowych?

– Znaczenie modelowania dobrych zachowań finansowych przez rodziców.

Moduł VI: Etyka finansowa i społeczna odpowiedzialność.

1. Etyczne aspekty zarządzania finansami: Jak nasze wybory finansowe wpływają na innych i na społeczeństwo?
2. Świadoma konsumpcja: Jak wydatki mogą wspierać zrównoważony rozwój i lokalne społeczności?
3. Filantropia i dobroczynność: Dlaczego warto uwzględniać pomoc innym w swoim planie finansowym?

Moduł VII: Psychologia długów i wychodzenie z zadłużenia.

1. Mechanizmy psychologiczne związane z zadłużaniem się: Dlaczego ludzie wpadają w długi?
2. Wpływ długu na zdrowie psychiczne i emocjonalne: Jak radzić sobie z poczuciem winy lub wstydu?
3. Strategie redukcji zadłużenia: Metody takie jak „lawina długów” i „kula śnieżna”.

Moduł VIII: Zarządzanie ryzykiem finansowym.

1. Ubezpieczenia jako narzędzie ochrony finansowej: Jak dobrać odpowiednie polisy (na życie, zdrowotne, majątkowe)?
2. Budowanie odporności finansowej: Jak przygotować się na niespodziewane wydarzenia, takie jak kryzysy ekonomiczne, inflacja czy nagłe wydatki?
3. Różne typy ryzyka inwestycyjnego: Jak minimalizować ryzyko, dywersyfikując portfel?

Moduł IX: Nowoczesne narzędzia i technologie finansowe.

1. Fintech: Korzystanie z nowoczesnych aplikacji i platform do zarządzania pieniędzmi.
2. Kryptowaluty i blockchain: Psychologia inwestowania w aktywa cyfrowe oraz ich ryzyko i potencjał.
3. Automatyzacja finansów: Ustawianie automatycznych oszczędności i inwestycji.

Moduł X: Zarządzanie finansami w zmieniających się okolicznościach życiowych.

1. Decyzje finansowe na różnych etapach życia: Zarządzanie pieniędzmi w młodości, w trakcie zakładania rodziny, w wieku średnim i na emeryturze.
2. Przygotowanie na zmiany życiowe: Jak radzić sobie finansowo z rozwodem, utratą pracy, zmianą kariery lub narodzinami dziecka?
3. Dziedziczenie i sukcesja finansowa: Planowanie majątku i zabezpieczenie bliskich.

Moduł XI: Kultura i różnice kulturowe w podejściu do pieniędzy.

1. Wpływ kultury na postrzeganie pieniędzy: Jak różne społeczeństwa i religie kształtują podejście do finansów?
2. Kulturowe różnice w zarządzaniu oszczędnościami i wydatkami.

Moduł XII: Negocjacje finansowe i umiejętności miękkie.

1. Negocjowanie wynagrodzenia i świadczeń: Jak uzyskać podwyżkę lub lepsze warunki pracy?
2. Psychologia negocjacji w życiu codziennym: Kupno nieruchomości, samochodu lub negocjowanie umów.

Moduł XIII: Edukacja finansowa w świecie cyfrowym.

1. Rozpoznawanie oszustw finansowych: Jak unikać phishingu, schematów piramidowych i innych zagrożeń?
2. Cyberbezpieczeństwo finansowe: Jak chronić swoje dane i konta finansowe online?
3. Fake news i inwestycje: Jak krytycznie oceniać informacje o produktach finansowych?

Moduł XIV: Finanse a poczucie szczęścia i dobrobytu.

1. Związek między pieniędzmi a szczęściem: Dlaczego większe zarobki nie zawsze prowadzą do większego zadowolenia?
2. Hedonistyczna adaptacja finansowa: Jak unikać pułapki ciągłego pragnienia „więcej”?
3. Minimalizm i finanse: Jak uproszczenie życia może pomóc w osiągnięciu dobrobytu emocjonalnego i finansowego?
4. Zarządzanie czasem i pieniędzmi jako zasobami.
5. Równowaga między czasem a pieniędzmi: Kiedy warto wydać pieniądze, aby oszczędzić czas i odwrotnie?

Moduł XV: Ekonomia behawioralna w praktyce.

1. Nudging (szturchanie): Jak wykorzystywać małe zmiany w otoczeniu, aby wspierać lepsze decyzje finansowe?
2. Podejście do zmian nawyków: Wykorzystywanie teorii drobnych kroków (np. „Kaizen”) w zarządzaniu finansami.